【徹底解説】金融業界のマーケティング戦略・施策と活用できるツールを解説

金融業界ではどのようなマーケティング戦略を行うべきか、次のような悩みを抱えている方もいるのではないでしょうか。

本記事では、金融業界のマーケティングの必要性を解説したうえで、具体的な戦略や施策、活用するべきツールを解説します。とくにマーケティングの施策では、実際に金融業界で導入されている施策を厳選して紹介しています。金融業界でどのようにマーケティングに取り組むべきか参考にしていただければ幸いです。

1. 金融業界にマーケティングが必要な理由

マーケティングとは、自社で扱う商品やサービスを顧客に購入してもらうための仕組み作りのことです。なぜ今、金融業界にマーケティングが必要なのか、3つの理由をご紹介します。

1-1. 顧客の価値観が多様化している

昨今の日本は消費者のニーズが多様化しており、商品力や価格だけでは購買につなげることが難しくなってきました。そこで、マーケティングを実施して顧客の細かなニーズを捉えた戦略的な施策が求められています。

例えば、顧客のライフイベントを把握してアプローチできれば、適切なタイミングで金融商品の訴求ができます。また、顧客情報をもとに顧客をセグメントできると、多様化した価値観に寄り添う提案がしやすくなるでしょう。

このように、均一化した営業活動を脱却し多様化した価値観に対応するには、マーケティングが欠かせません。

1-2. CX（顧客体験価値）が重要視されるようになった

CX（顧客体験価値）とは、顧客が商品やサービスを選定し購入、アフターサポートを受けるまでの一連の体験のことです。商品やサービスが溢れ、価格や性能など「モノ」の価値だけでは差別化が難しくなってきた現代では、購買体験そのものが重要視されています。

金融業界でもCXを意識した「自分に寄り添ってもらえる金融サービス」や「利便性の高い金融サービス」が求められるようになりました。例えば、以前は窓口でしか処理できなかった手続きをオンライン化できると、新たな購買体験につながります。

また、顧客の要望に合わせてアプリの導入やSNSの活用など新たな顧客接点を構築できれば、顧客満足度の向上や優良顧客の獲得が見込めます。このように、CXを推進するには顧客の視点に立ち、要望や考えを汲み取るマーケティングが必要です。

1-3. テクノロジーと金融を掛け合わせたサービスが求められている

従来の金融業界は顧客と対面して直接説明や提案をすることで、購買意欲を高めてきました。しかし、消費者のデジタルシフトが進んだ現在においては、オフラインの対応だけでは差別化や購買促進が難しくなっています。

そこで、テクノロジーと金融を掛け合わせたサービスの提供が求められています。テクノロジーを活用する大きなメリットは、顧客理解を深めることができる点です。例えば、Webサイトやアプリ、SNSなどでの顧客行動データを収集できれば、顧客のニーズが見えてきます。

この分析結果を金融サービスに反映すると、より満足度の高いサービスが提供できるでしょう。金融業界にもデータの時代が到来したと言われています。オフラインで収集できるデータに限定せず、膨大なデータを有効活用しサービスをブラッシュアップしていくには、マーケティングが欠かせません。

2. 金融業界のマーケティングの課題

金融業界にマーケティングは必要不可欠ですが、マーケティングに取り組むうえで2つの課題があります。どのような課題をはらんでいるのか、あらかじめ確認しておきましょう。

2-1. DX化が進みにくい

1つ目は、DX化が進みにくいことです。DX（デジタルトランスフォーメーション）とはデジタル技術を活用し、ビジネスモデルや組織、風土に変革を起こして優位性を確立することを指します。

2022年6月に金融庁が公表している「金融機関のITガバナンス等に関する調査結果レポート」を見ると、金融業界ではIT人材やノウハウの不足がDXの課題となっていることが明記されています。

また、金融業界の意識変革にも課題があり、なぜDX化やデジタル化が必要なのか理解できていない側面もあるようです。

時代に適したマーケティングを行うには、DX化がカギとなります。とくにデータを収集、分析して顧客満足度やCXを向上させるにはDXの推進が欠かせないでしょう。

※参考：金融庁「金融機関のITガバナンス等に関する調査結果レポート」

2-2. データが分断されやすく活用しづらい

2つ目は、社内でデータが分断されやすく活用しづらいところです。部署ごとで保有しているデータの共有をしていない、顧客段階ごとに管理方法が異なるなど、データの一元管理ができていない状態だと、横断的なデータ活用は難しくなります。

例えば、レガシーシステム（過去の技術や仕組みに依存しているシステムのこと）を使い続けている場合は、技術的にデータの共有や連携ができないことが多いです。

また、各部署のシステムが独立している運用方法の場合には、営業部門と事務部門、経理部門などで顧客情報の連携や共有ができないことがあります。

データが分断されていると、Web上でのマーケティング施策が最終的な成果（資料請求・申し込みなど）につながったかどうかを評価するのが難しく、誤った投資判断にもつながりかねません。施策の成果を正確に把握し効果的な施策を見極め、売上拡大につなげるためには、各フローのデータを一気通貫で把握できるデータマネジメント環境の整備が重要です。

3. 金融業界のマーケティングを成功させるポイント

金融業界の課題を整理したうえで、マーケティングを成功させるために知っておきたい3つのポイントをご紹介します。

3-1. データ統合してプロセス全体を可視化する

マーケティングにおいて、施策を実施して終わりではなく効果や課題を可視化して改善を繰り返すことが重要です。定常的に効果測定を実施して改善を行うには、データの統合が欠かせません。

という状態ではマーケティングプロセス全体のデータを正しく把握できず、課題の解決につながるボトルネックが見えてきません。後ほど解説するツールを活用して分断されたデータを統合し、マーケティングのプロセス全体が可視化できる基盤を構築することが大切です。

3-2. 明確なターゲットを定めて顧客理解を深める

顧客の価値観が多様化しているからこそニーズを正しく把握して、施策に反映させる必要があります。例えば、主婦層や富裕層、サラリーマンなど明確なターゲットを決め、ライフスタイルや課題、ニーズを分析して顧客理解を深めます。

そのうえで、顧客が必要なタイミングで必要な情報を届けることが成功につながるポイントの1つです。顧客理解を深めるときには1つ目のポイントで触れたデータを活用し、ユーザーの行動や属性などを分析するとスムーズに進められます。

3-3. 顧客との接点を複数用意する

顧客のデジタルシフトにより、SNSやWebサイト、アプリなど新たな接点が構築しやすくなりました。接点によりターゲットや目的が異なるため、1つの施策にとどまらず複数の接点を用意することが大切です。

例えば、投資信託の情報を動画で配信していたとしましょう。この場合、投資信託に興味があり、かつ普段から該当の動画プラットフォームを利用している見込み顧客としか接点を持つことができません。このケースでは、他のプラットフォームも開拓して接点を増やす必要があるでしょう。できるだけ顧客一人一人に合わせた接点が構築できるよう検討し、顧客体験価値を向上させることが大切です。

4. 金融業界のマーケティングで活用できる戦略一覧

実際に、マーケティングに取り組むときには下記のようなマーケティング戦略を活用できます。戦略に応じて向いているフレームワークが異なるため、概要を把握して使い分けてみましょう。

4-1. STP戦略

セグメンテーション・ターゲティング・ポジショニングの頭文字を取った基本的なフレームワークです。

活用できるシーン

• マーケティング戦略を明確化したいとき
• 自社商品の優位性を明確化したいとき

4-2. 3C分析

Customer（顧客）・Company（自社）・Competitor（競合）の頭文字を取ったフレームワークです。立場の異なる3つの視点から分析することで、成功要因を導き出します。

活用できるシーン

• マーケティング戦略の方針を決めるとき
• 競合他社と明確に差別化したいとき

4-3. ファイブフォース分析

競争要因を5つに分類し分析することで、自社の優位性を明確にするフレームワークです。

活用できるシーン

• 市場での自社の優位性を明確化したいとき
• 現状を整理しマーケティングにおける課題を明確化したいとき

4-4. SWOT分析

Strengths（強み）・Weaknesses（弱み）・Opportunities（機会）・Threats（脅威）の頭文字を取ったフレームワークです。自社の現状を内部環境と外部環境に分けて整理できます。

活用できるシーン

• 現状を把握したうえで適切なマーケティング施策を考えたいとき

4-5. PEST分析

Politics（政治）・Economy（経済）・Society（社会）・Technology（技術）の頭文字を取ったフレームワークです。自社を取り巻く外部環境がどのような影響を与えるのか分析できます。

活用できるシーン

• 今後の市場変化を踏まえたうえでマーケティング施策を決めたいとき
• 外部環境の変化や脅威を把握したうえでマーケティング施策を立てたいとき

4-6. バリューチェーン分析

自社の事業を機能別に分類し、どの工程でどの程度の付加価値が生じているのか分析するフレームワークです。バリューチェーンを可視化し、工程別にコストや強み、弱みを分析します。

活用できるシーン

• 自社の強みを理解しマーケティング施策を立てたいとき
• 利益の拡大や他社との差別化を意識したマーケティング施策を立てたいとき

4-7. 4P分析

Product（商品）・Price（価格）・Place（流通）・Promotion（販売促進）の頭文字を取ったフレームワークです。

活用できるシーン

• マーケティングにおいて販売方針を明確化したいとき
• 自社の強みを理解しマーケティング施策を立てたいとき

5. 金融業界で導入したいマーケティング施策

マーケティング戦略に活用できるフレームワークが理解できたところで、実際に金融業界で導入されている具体的なマーケティング施策をご紹介します。

自社の課題や目的に応じて、どのような施策を導入するべきか検討してみてください。

5-1. オウンドメディア

オウンドメディアとは、Webサイトやブログなど自社で保有するメディアのことです。金融業界とオウンドメディアは相性がよく、銀行や証券会社、ローン会社などで導入されています。

金融業界がオウンドメディアを活用する大きなメリットは、2つあります。
1つ目は、顧客との接点の構築です。オウンドメディアで情報を発信すると、今まで店舗に足を運んだことのない潜在顧客にもアプローチできるようになります。
例えば、女性をターゲットとしたお金に関するメディアを運用すれば、家計のやり繰りや貯金などに興味を持つ女性との接点が生まれます。すぐには金融商品を購入する予定はなくても、将来的に検討してもらえる可能性があります。

2つ目は、信頼性の獲得です。金融業界で扱う商品は、理解が難しいものや仕組みが複雑なものが含まれています。オウンドメディアで専門性の高い情報や商品を丁寧に説明する情報などを発信することで、顧客の不安や悩みを払拭できます。

オウンドメディアが向いているケース

• 顧客との新たな接点を構築したい
• 自社や商品、サービスの信頼性やブランド力を高めたい

5-2. リスティング広告

リスティング広告とは、検索エンジンの検索結果に連動して広告が表示できるWebマーケティング手法です。GoogleやYahoo!などの検索エンジンで特定のキーワードを検索したときに、キーワードに応じて検索ページの上部や下部に表示されます。

リスティング広告は、オウンドメディアやLP（ランディングページ）などへの流入数を増やせるところが大きな魅力です。オウンドメディアやLPを作成してもアクセス数がなければ、思ったようなマーケティング効果を得られません。とくに運用開始時はリスティング広告を組み合わせることで、マーケティング効果を高められます。

また、リスティング広告はオウンドメディアやLPと関連性の高いキーワードで検索をしている顕在顧客に対してアプローチができるところもメリットです。自社の商品やサービスに興味を持ってくれそうな顧客に対して、積極的にアピールできます。

リスティング広告が向いているケース

• オウンドメディアやLP（ランディングページ）などへの流入数を増やしたい

5-3. メールマガジン（メルマガ）

メールマガジンは、メールを利用して定期的に情報発信をするマーケティング施策です。金融業界はメールマガジンの開封率が高いため、他の業界よりも効果が見込めます。選定したターゲットの悩みや要望に合う情報を発信することで、購買促進や信頼性の向上につながります。

また、メールマガジンはターゲットに応じて配信内容を変更することがポイントです。マーケティング活動の自動化・効率化ができる「MA（マーケティング・オートメーション）ツール」を活用すれば、リード（見込み顧客）の検討レベルに合わせて自動配信することができます。例えば、投資に興味がある顧客には投資に関する情報を、積立預金をしている顧客には資産運用の情報を配信するなど、セグメントしやすいところが特徴です。顧客の行動データや顧客情報をもとにセグメントができれば、より精度の高いマーケティングが実現できます。

メールマガジンが向いているケース

• ターゲットに応じた情報発信を行いたい

5-4. SNS

SNSとは、TwitterやInstagramなどインターネット経由でコミュニケーションが取れるサービスのことです。インターネットやモバイル通信が普及したことで、SNSを活用したマーケティングも活発化しています。総務省が公表している「令和3年通信利用動向調査」によると20代～40代の85％以上がSNSを利用しています。

実際にメガバンクではTwitterやInstagram、FacebookなどのSNS運用を実施しており、キャンペーン情報やノウハウ、自社のニュースなどを発信しています。SNSはリアルタイムで情報を共有できるため、キャンペーンやイベントの告知などに活用できるところが特徴です。

また、SNSでの口コミや投稿への反応を分析して、マーケティングに生かすことも可能です。例えば、セミナーごとの反応を比較し、どのようなセミナーが興味を集めているのか分析ができます。

※参考：総務省「令和3年通信利用動向調査」

SNSが向いているケース

• リアルタイムで情報を発信したい
• より多くのターゲットにアプローチしたい
• 自社の商品やサービスに対する風潮や口コミを分析したい

5-5. 動画コンテンツ

YouTubeやライブ配信などの動画コンテンツも、金融業界と相性がいいと言われています。商品やサービスによっては理解が難しく、テキストだけでは伝わりにくいケースがあります。

動画にすることで複雑な仕組みを分かりやすく解説できるのはもちろんのこと、親しみやすさや楽しさをプラスできるところが特徴です。また、動画では下記のように自社のブランド力や信頼性を高める情報を分かりやすく伝えられます。

動画コンテンツが向いているケース

• ブランド力や信頼性の向上を目指したい
• 他社との差別化を図りたい

5-6. セミナー

セミナーとは、特定のテーマを設けて興味がある人を集客し開催するマーケティング施策です。オフラインとオンラインの双方で開催できます。

セミナーを定期的に実施しているメガバンクは一定数あり、資産運用や投資信託など商品やサービスに興味を持ってもらえるテーマを扱っています。セミナーの参加者はテーマに興味や関心があることが前提なので、検討度の高い顧客にアプローチできるところが特徴です。

また、セミナーは多くの参加者を相手に開催できるため、営業効率が向上します。例えば、1度のセミナーから5人の見込み顧客を獲得できれば、定期的にセミナーを開催するだけで安定して見込み顧客を創出できます。

セミナーが向いているケース

• 検討度や関心度の高い顧客を対象としたマーケティング施策を実施したい
• 見込み顧客獲得にかかる手間やコストを削減したい

5-7. 自社アプリ

金融業界では自社で独自のアプリを作成し、マーケティングに活用しているケースが目立ちます。アプリの種類の一例としては、下記のようなものが挙げられます。

アプリ経由での銀行口座の情報確認や振込などに加え、自社の情報発信やお知らせ通知を兼ね備えているアプリもあります。アプリを導入することで顧客と新たな接点が生まれ、アフターサポートや新商品の販売促進などに活用できます。

導入に手間やコストがかかる施策ではありますが、一度アプリをダウンロードすると長い間接点を持ち続けられるところがメリットです。

自社アプリが向いているケース

• 顧客との新たな接点を構築したい
• 顧客体験価値や顧客満足度の向上につながる施策を検討したい

6. 金融業界のマーケティングで活用できるツール9選

ここからは、金融業界のマーケティングに活用できるツールを厳選してご紹介します。ツールを活用することで、マーケティング施策の効率化や各施策の効果測定が実現できます。

ツールによって特徴が大きく異なるため、自社のマーケティング施策に合うツールを検討してみてください。

6-1. 広告効果測定・アクセス解析ツール

広告効果測定・アクセス解析ツールは、Webマーケティングの効果測定に活用できるツールです。広告施策のコンバージョン数やクリック数、広告経由での流入数など、Webマーケティングで重要な指標を可視化できます。

現状を把握することでWebマーケティングの成果や改善点を的確に把握でき、PDCAサイクルを回しやすくなります。

アドエビス（AD EBiS）

アドエビス（AD EBiS）は、国内導入実績No.1（※）を誇る広告効果測定ツールです。Cookie規制に対応した最新の計測方式を導入しており、精度の高い効果測定ができます。効果測定結果はダッシュボードに分かりやすく表示されるため、マネージャーや代理店などの関係者とタイムリーに情報共有がしやすくなっています。

また、ユーザーがコンバージョンするまでの行動経路を一画面で可視化できるところも特徴です。行動パターンは1クリックで簡単に確認できるため、「どのような施策を経由してコンバージョンに至ったのか」といった顧客分析も簡単に行えます。金融業界にも導入実績があり、マーケティングの成果を最大化する目的で多くの企業に活用されています。
※2024年8月期_指定領域における市場調査　調査機関：日本マーケティングリサーチ機構

Googleアナリティクス

Googleアナリティクスは、Googleが提供しているアクセス解析ツールです。Google広告やサーチコンソールなど他のGoogleツールと連携できるため、現在Googleのマーケティングツールを利用している場合に向いています。

登録したWebサイト上でのユーザーの行動や属性、広告効果などが可視化でき、Webサイトの現状を素早く把握できるところが特徴です。

6-2. SFA・CRMツール

SFA（Sales Force Automation）ツールは、営業支援を行うツールのことです。顧客管理や案件管理、商談管理など営業活動全般を可視化します。
CRM（Customer Relationship Management）は、顧客管理に特化したツールのことです。顧客の属性や購買履歴などを分析することで、マーケティング活動に役立てることができます。

Sales Cloud

Sales Cloudは、株式会社セールスフォース・ジャパンが提供しているSFAツールです。商談やタスク、取引先など営業活動に必要なデータを集約し、一元管理ができます。リアルタイムでの売上予測にも対応しており、目標の達成度を意識しながらマーケティング施策を検討できます。

Synergy!

Synergy!は、本当に必要な機能を厳選し成果につながることを重視したCRMツールです。顧客管理にとどまらずアンケートやメールマガジン配信機能、広告連携などマーケティングにおいて活用できる機能が揃っています。定期的にユーザーテストを実施し、マニュアルを読まなくても手軽に使える画面デザインを追求しているところも魅力的です。

F3（エフキューブ）

F3（エフキューブ）は、株式会社インテックが提供する金融機関に特化したソリューションです。ソリューションの1つにCRMツールが含まれており、金融業界ならではのきめ細かな顧客管理をサポートしています。コールセンターやATM、ネットバンクとの連携ができ、各チャネルの接点強化ができるところが特徴です。

6-3. MAツール

MA（Marketing Automation）ツールとは、見込み顧客や新規顧客へのマーケティング活動の自動化や効率化を行うためのツールです。顧客管理やスコアリング、メールマガジン配信の自動化など、顧客の購買意欲の促進や管理に活用できるところが特徴です。

SATORI

SATORIは、見込み顧客の獲得から管理までをまとめて行えるMAツールです。Webサイトを訪問したユーザーに応じ、自動でポップアップ表示やプッシュ通知ができるところが特徴です。実名の見込み顧客だけでなくアプローチが難しい匿名の見込み顧客との接点を強化でき、効率よくマーケティングを進められます。

Marketing Hub

Marketing Hubは、マーケティングに必要な機能が揃っているところが大きな強みです。LPの作成や広告管理、SEOの強化などをMarketing Hubのみで実行でき、情報の分散を防げます。レポートは柔軟にカスタマイズでき、重要な指標を分かりやすく可視化できます。

6-4. SEO対策ツール

SEO（Search Engine Optimization）とは、検索エンジン最適化のことです。自社のオウンドメディアやWebサイトを検索エンジン上で上位表示させるための施策を指します。SEO対策ツールは検索順位の表示や競合の調査、キーワード選定などSEO対策を実施するためのサポートを行います。

ミエルカSEO

ミエルカSEOは、Webサイトの現状を把握するだけでなくSEO施策を重要度順に提案できるところが大きなポイントです。SEO対策に慣れていなくても、まずは何から取り組めばいいのか改善施策が理解できます。また、検索市場における競合サイトとの違いが可視化できるため、施策が検討しやすくなるところも魅力的です。

パスカル

株式会社オロパスが提供しているパスカルは、キーワード分析やコンテンツ分析など自社コンテンツの作成時に役立つ機能が揃っています。とくに、コンテンツ分析では検索上位表示のコンテンツを自動で分析し、どのような傾向があるのか可視化できます。分析結果をもとに、ユーザーニーズと独自性の双方を意識したコンテンツの作成が目指せます。

7. 金融業界のマーケティング成功事例

最後に、広告効果測定ツールの「アドエビス」を活用してマーケティングの課題を解消した2つの事例をご紹介します。金融業界のマーケティングに有効なツールを導入するとどのような成果があるのか把握できるため、参考にしてみてください。

7-1. 複数メディアの分析で予算配分の最適化を実現！（株式会社クレディセゾン）

株式会社クレディセゾンは、「セゾンカード」の発行をメイン事業としている会社です。カード会員向けの新サービスとして、「セゾンポケット」（つみたて投資サービス）の提供を開始しました。

同社は「セゾンポケット」を広めるために、まずはオウンドメディアやメルマガを活用。次の段階では広告の利用を検討したのですが、チャネルが多様化したことでコスト管理や効果測定の一元管理の必要性が出てきました。

そこで、広告効果測定ツールのアドエビスを導入したところ、各チャネルのコンバージョン数や広告ごとの費用対効果が可視化できるように。

株式会社クレディセゾンが実際に感じた課題と解決方法についてまとめた資料は、以下より無料でダウンロードできます。ぜひチェックしてみてください。

7-2. コンバージョン数を下げずに広告予算33%削減を達成！（株式会社SoLabo）

資金調達支援サービスを提供している株式会社SoLabo。複数の広告媒体を運用している中で、成果を出している媒体やキーワードが把握しきれず、最適な広告予算配分が分からない状況でした。

そこで、広告効果測定ツールのアドエビスを導入しキーワードの精査を実施したところ、1～2週間で広告予算・CV数値に変化が。マーケティング担当者は「コンバージョンに貢献していないキーワードを一括停止し、変化を見る」という新たな基準を設けることができたのです。

その結果、コンバージョンとなる無料相談の申し込み数を維持したまま、広告予算を33％削減することができました。
アドエビスの導入で感じた具体的な変化について詳しくまとめた資料は、以下より無料でダウンロードできます。ぜひあわせてご覧ください。

8. まとめ

本記事では、金融業界にマーケティングが必要な理由や具体的な戦略、そして導入すべき施策やツールをまとめて解説しました。

データの分断やなかなか進まないDXが課題となっている金融業界では、データを一元管理して分析や効果測定ができる環境を整えることがマーケティングの成功へとつながります。

マーケティング施策の効果を可視化できるだけでなく、外部システムとのシームレスなデータ連携ができる広告効果測定ツール「アドエビス」であれば、金融業界の課題を解消しながらマーケティング施策の正しい評価とスピーディーな運用を実現できるでしょう。

アドエビスは

といった強みがあり、金融業界のマーケティングを手厚くサポートします。金融業界のレポート例は、下記よりご確認いただけますので、ぜひご覧ください。

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